ทางเลือกหนึ่งที่นิยมกันในอดีตสำหรับผู้รับเงินออมคือการฝากเงินกับสถาบันการเงินภายหลังวิกฤติเศรษฐกิจประเทศไทยประสบกับปัญหาทางสภาพคล่องล้นระบบทำให้สถาบันการเงินโดยเฉพาะธนาคารพาณิชย์แก้ปัญหาโดยการลดอัตราดอกเบี้ยทั้งเงินกู้และเงินฝาก และมีแนวโน้มจะลดลงต่อไปอีกจนอาจถือได้ว่าผลตอบแทนของนักลงทุนที่ได้ในปัจจุบันไม่คุ้มค่าเมื่อเทียบกับอัตราเงินเฟ้อ ฉะนั้นการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนโดยผ่านกองทุนรวมจึงเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ได้รับความสนใจมากขึ้นจากปัจจัยด้านผลตอบแทน จากการศึกษาถึงปัญหาข้างต้นผู้ศึกษาได้กำหนดวัตถุประสงค์ของการศึกษาเพื่อศึกษาถึงปัจจัยในการพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมโดยนำทฤษฎีหลักการลงทุนความเสี่ยงและผลตอบแทนและได้กำหนดขอบเขตการศึกษาของกลุ่มผู้ลงทุนในกองทุนรวมประเภทตราสารหนี้และตราสารทุนของสถาบันการเงินในประเทศรูปแบบของการศึกษาเป็นงานวิจัย (Research) จากการใช้เครื่องมือเป็นแบบสอบถาม(Questionnaire) ในการรวบรวมข้อมูลจำนวน 100 ราย ผลสรุปว่า ผู้ลงทุนส่วนใหญ่เป็นเพศชาย อายุระหว่าง 41-50 ปี สถานภาพสมรสแล้ว การศึกษาระดับปริญญาตรีเป็นพนักงานบริษัทเอกชน มีรายได้ เฉลี่ยอยู่ในช่วง 20,001-40,000 บาทต่อเดือนกองทุนที่ทำการซื้อขายส่วนใหญ่ เป็นกองทุนเปิดตราสารหนี้โดยซื้อขายผ่านธนาคารพาณิชย์ปัจจัยที่ผู้ลงทุนให้ ความสำคัญคือ ความมั่นคงและความน่าเชื่อถือของบลจ.จัดการกองทุนรวมที่เป็นผู้ออกกองทุน ผลดำเนินงานในอดีตและสภาพคล่องสิ่งที่ บลจ. ควรคำนึงถึงคือการลดขั้นตอนและเวลาในการซื้อและขายคืน หน่วยลงทุนเพิ่มสภาพคล่อง การลดจำนวนเงินขั้นต่ำในการซื้อหน่วยลงทุนเพื่อขยายฐานลูกค้าการวางแผนการตลาดและประชาสัมพันธ์ถึงความมั่นคงและความน่าเชื่อถือของ บลจ.การให้ความรู้พื้นฐานในการลงทุนเพื่อที่ผู้ลงทุนสามารถลงทุนอย่างเข้าใจและเพื่อสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละบุคคล